Nova estratégia de investimentos – Buscando diminuir os riscos ou não perder dinheiro

Até recentemente, minha carteira de investimentos era formada por duas ações defensivas, empresa hidrelétrica Cemig e o Banco do Brasil (CMIG4 e BBAS3) e um investimento visando apenas o retorno do mesmo, que o site NeoBux. Em relação ao último, vou fazer um poste explicando o motivo de eu ter R$ 20.000,00 neste site, posso acrescentar que foi um tanto obscuro o que me levou a ter essa quantia e a acreditar em um site de propaganda num mercado repleto de pirâmide neste contexto.

Como podem notar visivelmente, essa é realmente uma carteira muito tosca de investimento e não recomendo a mesma para ninguém, mas sim, gosto e acredito muito no Neobux, acredito ser ele o principal responsável por me inserir nessa vida, onde comecei a interessar pelo tema investimento, onde conheci muitas pessoas que me são fonte de inspiração até hoje, e me fez dar os primeiros passos rumo a independência financeira (ID). A segunda grande influência que tenho é o site do pobretão, que me influência muito e outras fontes, como o HC Investimentos, o livro o Investidor Inteligente, etc.

O meu foco mudou muito neste último ano que passou 2014 e com ênfase em 2015, até este ano, minha única visão sobre investimento era focar em análise técnica, comprar e vender ação no meu caso moedas (Forex) acreditava eu ser a única maneira de se obter, melhor ter controle sobre seu capital, e fazê-lo caminhar sempre no azul, rumo a uma rentabilidade positiva. Análise técnica é muito, muito bonita e alimenta em seu peito o sonho de ser feliz, poder viver, se vestir e comer bem sem muito esforço, no entanto na prática ela não passa de sorte. Acredito que a única coisa realmente relevante na análise técnica é o controle de risco nas operações, exemplo: Usar ordem stop e atualizar o mesmo, sempre rumo ao lucro, nunca o oposto. De resto você pode usar qualquer coisa, o resultado sempre vai ser o mesmo, vai sempre ter um resultado de acerto em trono de 30 a 60% nos trades, nunca mais do que isso! Não importa o seu método, se é preço action, análise técnica conservadora ou baseada em indicadores dos mais complexos possíveis (O que na verdade eles são bem simples, no fundo só existem dois, os que calculam tendência e os que calculam volatilidade ou reversão). De hoje em diante vou fazer isso por robe, minha carteira vai ser toda baseada em analise fundamentalista e em rendimentos passivos ou fluxo de caixa. Tenho plena certeza que poderia ter tirado esse paragrafo do texto, mas vou deixa-lo.

Analisando minha carteira de 2014, esta teve um rendimento negativo de 7% o aumento de capital se deu exclusivamente devido aos meus aportes, pelos rendimentos passivos do Neobux e dividendos das ações. Não é sadio para mim e nem para ninguém ter rendimentos negativos em um ano. A parte disso é preciso fazer o que toda empresa séria faz, fixar custo e lucros, no meu caso prejuízo e lucros, ou seja, diminuir a volatilidade dos ativos (risco). Se eu não tivesse tido este retorno negativo de 7%, hoje eu estaria rompendo se não já tivesse rompido a casa dos 40.000 reais. Como me foi ensinando, recuperar 50% de um valor requer um aumento de 100% do valor atual, no meu caso ter um rendimento este ano de 8% só para ficar no zero-a-zero, imagina se eu perder mais 7% este ano. Como não quero passar por isso e lendo e estudando na internet, adicionando o fato da situação atual do Brasil e o risco iminente de estourar uma bolha imobiliária na China, além das crises dos Bancos Centrais, eu vou é tentar me blindar de ter um possível retorno negativo este ano.

Vou fazer o básico, alocar meus investimentos em renda fixa, chegar a um porcentual de 25% da minha carteira no Tesouro Direto, sei que o correto é como o pessoal diz, ter 40% de sua carteira investida nesse tipo de ativo (renda fixa), a chance de lucros são limitadas, entretanto certas que serão positivas, o que fará com quase certeza que sua carteira de investimento caminho pro lado certo da força, o caminho positivo de aumento de capital e assim perfazer a máxima: “Antes de aprender a ganhar, aprenda a não perder dinheiro” ... Não Perca Dinheiro, o dano pode ser irreversível.

Nisso tudo há um problema, como diz o filme Wall Street: “eles estão viciados em investir”. Eu estou, fiz as contas, sei o quanto é sadio para minha carteira ter no mínimo 25% em Renda Fixa, sei que o correto é ter 40%, mas mesmo assim eu ainda quero comprar ação. Principalmente da Cemig, onde eu paguei 17-19 reais por ação e hoje vale 11-13 reais. É a chance de abaixar o preço médio em 1-2 reais, mas sei que ela tem potencial de ficar entre 8,00-11,00 reais até o fim de ano, ou seja, perder mais dinheiro este ano, mas a esperança de que eu compre agora e ela fique-nos R$ 13,00 até o fim de ano, diminuindo minhas percas (que já estão em 20%) neste ativo são gritantes na minha cabeça. Para resolver isso, vou fazer o seguinte:

1. Chegar a 12,5% da minha carteira em TD IPCA+;
2. Se a Cemig estiver com P/VP até 1,2 compro até chegar as 500 ações;
3. Se não estiver e essa vontade louca de comprar ações tiver passado, vou alocando os aportes no TD até chegar a 40% da minha carteira de investimentos (Previsão: Julho de 2016);

O Objetivo final da minha carteira será:

• 40% visando aumento de capital (Renda Fixa);
• 60% visando rendimento para mim (ações pagadoras de dividendos, Fundo imobiliários, etc).
  
  
  Vou adorar ouvir conselhos de quem tem mais experiência e competência que eu.

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